Datos que conviene limitar al abrir una cuenta
Qué información personal no suele hacer falta al registrarte, cuándo sí puede pedirse y cómo reducir exposición innecesaria en cuentas y servicios cripto.
Datos que sobran
Nombre completo, correo y una contraseña fuerte suelen bastar en el paso inicial de registro si la plataforma separa “Sign up” de “Identity verification”. Si el formulario pide profesión, ingresos, contactos o redes sociales antes de activar la cuenta, revisa si ese campo aparece como opcional.
Dirección exacta, documento completo por ambas caras y selfie en video normalmente solo entran en el flujo KYC cuando quieres retirar, aumentar límites o usar moneda local. Si solo estás comparando funciones, no subas archivos a la sección “Verification” antes de leer requisitos y política de conservación.
- Evita compartir teléfono secundario, redes sociales y contactos de emergencia si no son obligatorios.
- Distingue registro básico de verificación de identidad antes de adjuntar documentos.
Nunca compartas esto
Frase semilla, clave privada y códigos de respaldo 2FA no pertenecen a ningún proceso de apertura de cuenta. Un exchange custodial puede pedir contraseña, código TOTP o confirmación por correo para iniciar sesión, pero nunca la seed phrase de una wallet ni una captura de tu autenticador.
Capturas de saldo, historial de transacciones, hash de retiro pendiente o direcciones usadas en otras plataformas tampoco son requisitos normales para crear una cuenta. Solo podrían pedirse dentro de un ticket de soporte concreto, y aun así debes verificar el dominio, el número de caso y el canal oficial.
- Ningún alta legítima requiere seed phrase, private key ni códigos completos de recuperación.
- No envíes capturas de wallet o movimientos salvo en soporte verificado y necesario.
Cómo decidir qué dar
Consulta la pantalla de límites, el apartado “Account limits” o la tabla de niveles antes de completar KYC. Algunas plataformas permiten depósito o navegación con cuenta básica, pero exigen documento y prueba de domicilio para retiros, compras con banco o aumentos de umbral según región.
Comprueba en la política de privacidad qué campos son obligatorios, para qué finalidad se usan y cómo solicitar borrado o cierre. Si una app mezcla custodia, wallet on-chain y compraventa, verifica qué módulo pide cada dato; no asumas que toda función requiere el mismo nivel de identificación.
- Revisa límites y funciones por nivel antes de ceder más datos de los necesarios.
- Verifica si el requisito depende de tu país, método de pago o tipo de servicio.
Errores frecuentes
Subir un documento a un chat, enviar selfie por correo libre o repetir la misma foto de verificación en varios servicios aumenta superficie de exposición. Usa solo el cargador interno del proceso KYC, confirma la URL y activa 2FA antes de guardar documentos en la cuenta.
Confundir una cuenta custodial con una wallet de autocustodia lleva a compartir datos inútiles o a bajar la guardia. Para abrir una wallet no custodial normalmente no entregas identidad; en cambio debes proteger seed phrase, confirmar red y dirección, y revisar hash, estado y confirmaciones al mover fondos.
- No uses chat, mensajería ni correo informal para mandar documentos personales.
- Una wallet de autocustodia no sustituye controles de identidad de un exchange, ni al revés.